Your wealth deserves a real financial strategy.
We help you structure, protect and grow your finances so you can turn your goals into results.
A comprehensive approach
Your finances are about more than just your investments.
They involve your retirement, your family, your goals, your taxes, and everything you’ve built over the years.
With more than 14 years of experience, our approach is to look at your entire financial picture, identify opportunities for improvement, and build a strategy where every decision works toward the same goals.
The objective: simplify your finances, maximize your wealth, and give you confidence that you’re on the right track.
Your financial strategy
We bring structure to your finances, identify opportunities for optimization, and build a clear strategy to help you achieve your goals.
Your retirement plan
When should you retire? How much can you spend? Which assets should you draw from first? We build a strategy designed to help you enjoy your money, reduce taxes, and retire with peace of mind.
Insurance & investments
Grow your wealth while protecting what you’ve built. We help you choose investments and insurance solutions that truly reflect your life, your needs, and your goals.
How can we help?
Every situation is different. Discover how we can support you based on your goals, concerns, and stage of life.
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Avoir accumulé suffisamment n’est qu’une partie de l’équation. Le moment et l’ordre dans lesquels vous retirez vos placements et demandez vos rentes peuvent faire une réelle différence. Nous élaborons une stratégie de décaissement fiscalement avantageuse pour maximiser vos revenus, réduire l’impôt et faire durer votre patrimoine.
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Vous avez plusieurs comptes, placements ou projets et souhaitez que vos finances soient mieux structurées? Nous analysons votre situation dans son ensemble afin de simplifier vos finances, optimiser vos placements et coordonner vos stratégies financières pour que chaque décision contribue réellement à l’atteinte de vos objectifs.
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Assurance vie, invalidité, maladies graves ou protection hypothécaire : nous vous aidons à déterminer les protections adaptées pour préserver votre sécurité financière et celle de votre famille.
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Vous avez vendu ou prévoyez vendre une propriété ou un immeuble à revenus? Voyons comment investir les sommes dégagées et les structurer de façon fiscalement avantageuse selon vos projets.
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Vous avez reçu ou êtes sur le point de recevoir un héritage? Nous vous accompagnons afin d'investir ces sommes judicieusement, tout en considérant les stratégies fiscales avantageuses.
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Vous êtes insatisfait de vos placements ou du service offert par votre institution financière? Nous analysons votre situation actuelle afin d'identifier ce qui pourrait être amélioré et vous proposer une stratégie mieux adaptée à vos besoins.
Une stratégie étape par étape
1. On apprend à vous connaître
Vos finances, vos préoccupations, vos projets et ce que vous souhaitez accomplir.
2. On analyse votre situation
Nous passons en revue vos placements, votre retraite, vos protections et les opportunités d'optimisation.
3. On bâtit votre stratégie
Vous recevez des recommandations concrètes et un plan adapté à votre situation.
4. On vous accompagne dans le temps
Votre vie évolue, votre stratégie aussi. Nous restons présents pour ajuster le plan au fil des années.
Questions fréquentes
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Les consultations sont gratuites. Ce sont les institutions financières qui nous versent une rémunération lors d'ouvertures de contrats et lors des renouvellements.
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La première rencontre nous permet de faire connaissance, de comprendre vos objectifs et de dresser un portrait complet de votre situation financière. Nous effectuons ensuite une analyse approfondie et préparons nos recommandations. Une deuxième rencontre permet de vous présenter votre stratégie, répondre à vos questions et déterminer les prochaines étapes.
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Pour nous permettre de bien préparer votre analyse, voici les principaux documents à avoir sous la main :
Placements — relevés REER, CELI, CELIAPP, REEE et autres placements
Retraite — relevés de fonds de pension ou régime de retraite. Relevé de participation RRQ sur le site de Retraite Québec.
Assurances — détails de vos protections vie, invalidité, maladies graves et collectives
Fiscalité — droits de cotisation REER et CELI disponibles sur le site de l’ARC.
Actifs et dettes — hypothèque, prêts automobiles et autres dettes
Assurer. Planifier. Optimiser.
Vos finances devraient vous donner de la clarté, pas ajouter à votre charge mentale. Nous vous aidons à structurer votre situation, protéger ce qui compte et bâtir une stratégie adaptée à vos projets.
La valeur de bien être accompagné
3,9x
plus de patrimoine accumulé
Une étude canadienne de longue durée a trouvé qu’après 15 ans, les ménages accompagnés par un conseiller avaient accumulé environ 3,9 fois plus d’actifs que les ménages comparables non accompagnés.
Source : Claude Montmarquette et Nathalie Viennot-Briot, The Gamma Factor and the Value of Financial Advice; données reprises par l’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFIC).
