Votre patrimoine mérite une vraie stratégie financière.
Nous vous aidons à structurer, optimiser et faire fructifier vos finances pour transformer vos objectifs en résultats.
Une vision globale
Vos finances ne se résument pas à vos placements.
Elles touchent votre retraite, votre famille, vos projets, votre fiscalité et tout ce que vous avez bâti au fil des années.
Avec plus de 14 ans d’expérience, notre approche consiste à regarder votre situation dans son ensemble, à identifier ce qui peut être amélioré et à bâtir une stratégie où chaque décision travaille dans la même direction.
L’objectif : simplifier vos finances, maximiser votre patrimoine et vous donner la confiance de savoir que vous êtes sur la bonne voie.
Votre stratégie financière
On met de l’ordre dans vos finances, on identifie ce qui peut être optimisé et on bâtit une stratégie claire pour vous aider à réaliser vos projets.
Votre plan de retraite
Quand prendre sa retraite? Combien dépenser? Quoi retirer en premier? On bâtit votre stratégie pour profiter de votre argent, payer moins d’impôt et avoir l’esprit tranquille.
Assurances et placements
Faire fructifier votre argent et protéger ce que vous avez bâti. On vous aide à choisir les placements et les protections qui correspondent réellement à votre vie et à vos projets.
Comment pouvons-nous vous aider?
Chaque situation est différente. Découvrez comment nous pouvons vous accompagner selon vos projets, vos préoccupations et l’étape de vie où vous vous trouvez.
-
Avoir accumulé suffisamment n’est qu’une partie de l’équation. Le moment et l’ordre dans lesquels vous retirez vos placements et demandez vos rentes peuvent faire une réelle différence. Nous élaborons une stratégie de décaissement fiscalement avantageuse pour maximiser vos revenus, réduire l’impôt et faire durer votre patrimoine.
-
Vous avez plusieurs comptes, placements ou projets et souhaitez que vos finances soient mieux structurées? Nous analysons votre situation dans son ensemble afin de simplifier vos finances, optimiser vos placements et coordonner vos stratégies financières pour que chaque décision contribue réellement à l’atteinte de vos objectifs.
-
Assurance vie, invalidité, maladies graves ou protection hypothécaire : nous vous aidons à déterminer les protections adaptées pour préserver votre sécurité financière et celle de votre famille.
-
Vous avez vendu ou prévoyez vendre une propriété ou un immeuble à revenus? Voyons comment investir les sommes dégagées et les structurer de façon fiscalement avantageuse selon vos projets.
-
Vous avez reçu ou êtes sur le point de recevoir un héritage? Nous vous accompagnons afin d'investir ces sommes judicieusement, tout en considérant les stratégies fiscales avantageuses.
-
Vous êtes insatisfait de vos placements ou du service offert par votre institution financière? Nous analysons votre situation actuelle afin d'identifier ce qui pourrait être amélioré et vous proposer une stratégie mieux adaptée à vos besoins.
Une stratégie étape par étape
1. On apprend à vous connaître
Vos finances, vos préoccupations, vos projets et ce que vous souhaitez accomplir.
2. On analyse votre situation
Nous passons en revue vos placements, votre retraite, vos protections et les opportunités d'optimisation.
3. On bâtit votre stratégie
Vous recevez des recommandations concrètes et un plan adapté à votre situation.
4. On vous accompagne dans le temps
Votre vie évolue, votre stratégie aussi. Nous restons présents pour ajuster le plan au fil des années.
Questions fréquentes
-
Les consultations sont gratuites. Ce sont les institutions financières qui nous versent une rémunération lors d'ouvertures de contrats et lors des renouvellements.
-
La première rencontre nous permet de faire connaissance, de comprendre vos objectifs et de dresser un portrait complet de votre situation financière. Nous effectuons ensuite une analyse approfondie et préparons nos recommandations. Une deuxième rencontre permet de vous présenter votre stratégie, répondre à vos questions et déterminer les prochaines étapes.
-
Pour nous permettre de bien préparer votre analyse, voici les principaux documents à avoir sous la main :
Placements — relevés REER, CELI, CELIAPP, REEE et autres placements
Retraite — relevés de fonds de pension ou régime de retraite. Relevé de participation RRQ sur le site de Retraite Québec.
Assurances — détails de vos protections vie, invalidité, maladies graves et collectives
Fiscalité — droits de cotisation REER et CELI disponibles sur le site de l’ARC.
Actifs et dettes — hypothèque, prêts automobiles et autres dettes
Assurer. Planifier. Optimiser.
Vos finances devraient vous donner de la clarté, pas ajouter à votre charge mentale. Nous vous aidons à structurer votre situation, protéger ce qui compte et bâtir une stratégie adaptée à vos projets.
La valeur de bien être accompagné
3,9x
plus de patrimoine accumulé
Une étude canadienne de longue durée a trouvé qu’après 15 ans, les ménages accompagnés par un conseiller avaient accumulé environ 3,9 fois plus d’actifs que les ménages comparables non accompagnés.
Source : Claude Montmarquette et Nathalie Viennot-Briot, The Gamma Factor and the Value of Financial Advice; données reprises par l’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFIC).
